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一、機(jī)構(gòu)概況

（一）日照海川錦匯商業(yè)保理有限公司內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)及其主要職責(zé)

公司本部設(shè)有業(yè)務(wù)發(fā)展部、風(fēng)險(xiǎn)管理部、財(cái)務(wù)部3個(gè)部室。

1.業(yè)務(wù)發(fā)展部

是公司保理業(yè)務(wù)開展的執(zhí)行部門，主要負(fù)責(zé)客戶的開發(fā)、維護(hù)，合同的制定與簽訂以及各項(xiàng)日常工作。

主要職責(zé)：負(fù)責(zé)保理業(yè)務(wù)客戶的開發(fā)、管理和維護(hù)，組織實(shí)施項(xiàng)目方案，落實(shí)業(yè)務(wù)考核指標(biāo)的分解，完成分管業(yè)務(wù)規(guī)模及相關(guān)考核指標(biāo)；負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)的建設(shè)與提升，帶領(lǐng)業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)規(guī)劃和開展保理業(yè)務(wù)，包括建章建制、組建部門、設(shè)計(jì)業(yè)務(wù)產(chǎn)品、設(shè)計(jì)操作流程、開展業(yè)務(wù)、提供服務(wù)等，全方位地完成一個(gè)商業(yè)保理公司業(yè)務(wù)部門所需要的各項(xiàng)工作；負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)規(guī)范公司貸前全面盡調(diào)和資料的收集整理工作，能夠獨(dú)立對(duì)融資客戶的財(cái)務(wù)、經(jīng)營(yíng)狀況、還款能力、反擔(dān)保措施可行性等整體狀況做出具體分析和準(zhǔn)確判斷，并組織調(diào)查，對(duì)業(yè)務(wù)崗出具的盡職調(diào)查報(bào)告進(jìn)行審核把關(guān)；負(fù)責(zé)保理合同簽訂的的把關(guān)，保理業(yè)務(wù)的全流程管理及監(jiān)控工作；密切關(guān)注市場(chǎng)動(dòng)向，制定和調(diào)整業(yè)務(wù)發(fā)展策略，開拓業(yè)務(wù)市場(chǎng)；同時(shí)組織實(shí)施業(yè)務(wù)創(chuàng)新模式的研發(fā)，負(fù)責(zé)商業(yè)保理業(yè)務(wù)的產(chǎn)品設(shè)計(jì)、結(jié)構(gòu)優(yōu)化和業(yè)務(wù)創(chuàng)新工作；對(duì)公司重大的投融資等經(jīng)營(yíng)活動(dòng)提供建議和決策支持，參與風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、跟蹤和控制，協(xié)助公司不斷完善業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的管理制度；認(rèn)真貫徹公司內(nèi)部規(guī)章制度和對(duì)外政策，協(xié)助資金部門進(jìn)行融資渠道建設(shè)工作，建立和維護(hù)與銀行等金融機(jī)構(gòu)的良好合作關(guān)系。保理業(yè)務(wù)客戶經(jīng)理完成業(yè)務(wù)前期洽談、項(xiàng)目的評(píng)估與考察、業(yè)務(wù)跟蹤管理等；撰寫盡職調(diào)查報(bào)告。配合公司風(fēng)控、了解客戶的財(cái)務(wù)和經(jīng)營(yíng)情況，撰寫客戶的資信調(diào)查報(bào)告；主動(dòng)防范金融風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)施風(fēng)控措施。負(fù)責(zé)對(duì)重要客戶的持續(xù)跟進(jìn)，進(jìn)行賬款監(jiān)控；和客戶保持有效溝通，與客戶建立長(zhǎng)期穩(wěn)定的合作關(guān)系。客戶經(jīng)理建立應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓臺(tái)賬，具體為總經(jīng)理、分管副總、業(yè)務(wù)發(fā)展部部長(zhǎng)、財(cái)務(wù)部部長(zhǎng)各一份。配合業(yè)務(wù)副總落實(shí)到期保理回購款催收情況。在人民銀行征信中心“應(yīng)收賬款質(zhì)押登記公示系統(tǒng)”對(duì)賣方質(zhì)押、轉(zhuǎn)讓情況及擬轉(zhuǎn)讓的應(yīng)收賬款進(jìn)行查詢、登記；在人民銀行征信中心“應(yīng)收賬款質(zhì)押登記公示系統(tǒng)”中登記。負(fù)責(zé)放款前單據(jù)、銷售（服務(wù)）合同、商業(yè)發(fā)票、結(jié)算單據(jù)等保理業(yè)務(wù)要件進(jìn)行審核，對(duì)應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓通知書進(jìn)行核實(shí)，看回執(zhí)是否已經(jīng)落實(shí)，審查保理方案規(guī)定的其他條件是否已經(jīng)落實(shí)；按要求出具保理業(yè)務(wù)的數(shù)據(jù)、統(tǒng)計(jì)、報(bào)表等；完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。

2.風(fēng)險(xiǎn)管理部

是公司的風(fēng)控團(tuán)隊(duì)，負(fù)責(zé)對(duì)業(yè)務(wù)及合同等進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)審查，提出預(yù)警，制作方案。監(jiān)督內(nèi)部人員，公關(guān)訴訟事故。

主要職責(zé)：制定相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理制度、業(yè)務(wù)操作流程，設(shè)定業(yè)務(wù)準(zhǔn)入條件和各類保理項(xiàng)目審查指引；根據(jù)業(yè)務(wù)實(shí)際需求，對(duì)業(yè)務(wù)進(jìn)行實(shí)質(zhì)風(fēng)險(xiǎn)審查，協(xié)助業(yè)務(wù)部門和產(chǎn)品部門對(duì)客戶和交易等合同及資信情況進(jìn)行盡職調(diào)查，現(xiàn)場(chǎng)考察核實(shí)項(xiàng)目情況，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，制定業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警，并對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理崗出具風(fēng)險(xiǎn)分析報(bào)告進(jìn)行審核；負(fù)責(zé)督促檢查項(xiàng)目監(jiān)管情況，提出風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警，控制項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)，參與對(duì)有問題項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)處置方案的制定、督促并實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)處置方案；負(fù)責(zé)審核《國(guó)內(nèi)保理業(yè)務(wù)授信盡職調(diào)查報(bào)告》，執(zhí)行評(píng)審委員會(huì)意見，對(duì)評(píng)審的保理業(yè)務(wù)發(fā)表審查意見；指導(dǎo)、協(xié)助業(yè)務(wù)部門控制項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)，解答其對(duì)于各類業(yè)務(wù)操作過程中的風(fēng)控要求及各種疑難問題的咨詢；內(nèi)部風(fēng)控人員管理、操作指導(dǎo)、業(yè)務(wù)培訓(xùn)和績(jī)效考核；關(guān)注經(jīng)濟(jì)金融信息，及時(shí)根據(jù)政策形勢(shì)研究分析業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)中出現(xiàn)的潛在問題，形成風(fēng)控建議供管理層決策，參加公司重大投資決策；關(guān)注公司業(yè)務(wù)相關(guān)產(chǎn)業(yè)發(fā)展動(dòng)態(tài)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)潛在或突發(fā)風(fēng)險(xiǎn)，調(diào)整公司業(yè)務(wù)方向和風(fēng)控戰(zhàn)略，提請(qǐng)公司經(jīng)營(yíng)決策層、執(zhí)行董事制止高風(fēng)險(xiǎn)投資及相關(guān)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)；負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)合同及其他法律文件的審批、監(jiān)管；負(fù)責(zé)審定、評(píng)估項(xiàng)目法律風(fēng)險(xiǎn)，提出規(guī)避、對(duì)抗措施；負(fù)責(zé)合同審批，協(xié)助合同簽訂；協(xié)調(diào)對(duì)出險(xiǎn)事故的調(diào)查、處理及應(yīng)對(duì)可能的訴訟。制定公司危機(jī)公關(guān)策略，處理公司危急事項(xiàng)。

3.財(cái)務(wù)部

負(fù)責(zé)公司日常財(cái)務(wù)管理、年度預(yù)算、資金運(yùn)作等總體控制工作。

主要職責(zé)：根據(jù)公司中長(zhǎng)期經(jīng)營(yíng)計(jì)劃，組織編制年度綜合財(cái)務(wù)預(yù)算計(jì)劃和控制標(biāo)準(zhǔn)，審查財(cái)務(wù)計(jì)劃；擬訂資金籌措和使用方案，全面平衡資金，開辟財(cái)源，加速資金周轉(zhuǎn)，提高資金使用效率。對(duì)公司的日常財(cái)務(wù)管理、年度預(yù)算、資金運(yùn)作等進(jìn)行總體控制；組織財(cái)務(wù)報(bào)表及財(cái)務(wù)預(yù)決算的編制工作，為公司決策提供及時(shí)有效的財(cái)務(wù)分析，并對(duì)公司稅收進(jìn)行整理籌劃與管理，合理避稅，依法納稅；建立公司內(nèi)部會(huì)計(jì)、審計(jì)和內(nèi)控制度，完善優(yōu)化會(huì)計(jì)核算制度、財(cái)務(wù)管理制度，負(fù)責(zé)財(cái)務(wù)流程優(yōu)化及內(nèi)控體系的完善，對(duì)會(huì)計(jì)人員實(shí)施有效管理，并定期進(jìn)行財(cái)務(wù)培訓(xùn)；負(fù)責(zé)組織公司的成本管理工作。進(jìn)行成本預(yù)測(cè)、控制、核算、分析和考核，降低消耗、節(jié)約費(fèi)用，提高贏利水平，確保公司利潤(rùn)指標(biāo)的完成；負(fù)責(zé)建立和完善公司財(cái)務(wù)稽核、審計(jì)內(nèi)部控制制度，監(jiān)督其執(zhí)行情況，加強(qiáng)財(cái)務(wù)監(jiān)管，認(rèn)真履行財(cái)務(wù)收支審批手續(xù)和費(fèi)用報(bào)銷制度，正確合理調(diào)度資金，保證日常合理開支需要的正常供給。財(cái)務(wù)付款及合同審核；憑證審核、財(cái)務(wù)報(bào)表審核、出具財(cái)務(wù)分析報(bào)告；稅款計(jì)算及稅務(wù)申報(bào)；妥善保管財(cái)務(wù)印章；與財(cái)政、稅務(wù)、銀行等相關(guān)政府部門及會(huì)計(jì)師事務(wù)所等相關(guān)中介機(jī)構(gòu)建立并保持良好的關(guān)系，充分利用稅收優(yōu)惠政策，依法按時(shí)納稅，防范監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)。負(fù)責(zé)向公司董事會(huì)（執(zhí)行董事）、總經(jīng)理、匯報(bào)財(cái)務(wù)狀況和經(jīng)營(yíng)成果。定期或不定期匯報(bào)各項(xiàng)財(cái)務(wù)收支和盈虧情況，以便領(lǐng)導(dǎo)及時(shí)進(jìn)行決策。嚴(yán)格按照國(guó)家有關(guān)的現(xiàn)金管理和銀行結(jié)算制度的規(guī)定，認(rèn)真辦理各項(xiàng)現(xiàn)金收付和銀行結(jié)算業(yè)務(wù)，當(dāng)日收到銀行轉(zhuǎn)賬票據(jù)和現(xiàn)金，應(yīng)在當(dāng)天下午銀行停止?fàn)I業(yè)前送存銀行，不得積壓。嚴(yán)格遵守支票使用規(guī)定，不得開具空頭支票。嚴(yán)格遵守現(xiàn)金管理支付規(guī)定，庫存現(xiàn)金不得超過規(guī)定限額，不得挪用庫存現(xiàn)金，不得白條抵庫。負(fù)責(zé)對(duì)付款的單據(jù)進(jìn)行嚴(yán)格審核。所有付款單據(jù)嚴(yán)格按照財(cái)務(wù)聯(lián)簽制度規(guī)定審批后方可付款。凡手續(xù)不完備、不符合規(guī)定的單據(jù)一律不予支付。依據(jù)每天發(fā)生的經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)，及時(shí)編制銀行存款憑證，送主管會(huì)計(jì)審核，記賬憑證應(yīng)按照規(guī)定認(rèn)真填寫，原始單據(jù)附件必須齊備，記賬憑證摘要須抓住重點(diǎn)、簡(jiǎn)明扼要。每日根據(jù)資金收付情況，編制現(xiàn)金和銀行存款日?qǐng)?bào)表，報(bào)總經(jīng)理和財(cái)務(wù)總監(jiān)。妥善保管各種有價(jià)證券、空白收據(jù)和空白支票，確保安全完整。按制度規(guī)定操作網(wǎng)銀，妥善保管網(wǎng)銀證書。監(jiān)督公司遵守國(guó)家財(cái)經(jīng)法令、紀(jì)律和董事會(huì)決議；具有良好的領(lǐng)悟能力、較強(qiáng)的溝通能力、洞察能力及判斷力。及時(shí)完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。

（二）日照海川錦匯商業(yè)保理有限公司領(lǐng)導(dǎo)名錄及分管工作

李有亮同志為公司總經(jīng)理，主持公司全面工作。

孫小婷同志為業(yè)務(wù)發(fā)展部部長(zhǎng)，負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)發(fā)展部的相關(guān)工作，承擔(dān)公司總經(jīng)理安排的其他工作。

楊夢(mèng)同志為風(fēng)險(xiǎn)控制部部長(zhǎng)，負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)控制部的相關(guān)工作，承擔(dān)公司總經(jīng)理安排的其他工作。

（三）日照海川錦匯商業(yè)保理有限公司工作職能

日照海川錦匯商業(yè)保理有限公司是由日照交通發(fā)展集團(tuán)發(fā)起設(shè)立的全資控股公司。公司成立于2017年12月29日，注冊(cè)資本5000萬元，經(jīng)營(yíng)范圍：商業(yè)保理業(yè)務(wù)及供應(yīng)鏈管理咨詢服務(wù)。

作為日照市首家商業(yè)保理公司，本公司的成立可改善各大國(guó)有企業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈客戶的資金周轉(zhuǎn)狀況、降低融資成本、提升客戶資金利用效率，補(bǔ)齊日照市商業(yè)保理行業(yè)的短板，改善中小企業(yè)融資環(huán)境，幫助企業(yè)實(shí)現(xiàn)資金的良性運(yùn)轉(zhuǎn)。

業(yè)務(wù)簡(jiǎn)介：供應(yīng)商將基于其與采購商訂立的貨物銷售合同、服務(wù)合同、施工合同所產(chǎn)生的應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓給保理公司，由保理公司為其提供應(yīng)收賬款融資、應(yīng)收賬款管理及催收、信用風(fēng)險(xiǎn)管理等綜合的金融服務(wù)。為企業(yè)未到期的應(yīng)收賬款，提供方便快捷的融資服務(wù)，解決中小企業(yè)融資難融資貴的難題。

公司發(fā)展愿景：公司成立期初主要為我集團(tuán)各子公司產(chǎn)業(yè)鏈企業(yè)提供針對(duì)性的保理融資服務(wù)。三至五年內(nèi)，業(yè)務(wù)擴(kuò)展至市內(nèi)其他國(guó)企產(chǎn)業(yè)鏈企業(yè)，為我市各大國(guó)有企業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈企業(yè)提供定制化的金融服務(wù)，將本公司打造成為日照市金融服務(wù)領(lǐng)域標(biāo)桿性企業(yè)。

（四）日照海川錦匯商業(yè)保理有限公司金融突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案

為迅速有效處置金融突發(fā)事件，預(yù)防和減少金融突發(fā)事件對(duì)公司造成的危害和損失，維護(hù)公司金融穩(wěn)定，保障公司經(jīng)濟(jì)安全,  最大限度地減少國(guó)家財(cái)產(chǎn)損失和保障公司員工生命財(cái)產(chǎn)安全，依據(jù)《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國(guó)證券法》、《中華人民共和國(guó)突發(fā)事件應(yīng)對(duì)法》、《期貨交易管理暫行條例》、《國(guó)家金融突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案》等國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)、規(guī)程規(guī)范等，制定本預(yù)案。

一、總則

（一）適用范圍

1、市、區(qū)縣內(nèi)發(fā)生重大事件引發(fā)的危及公司內(nèi)部穩(wěn)定的金融突發(fā)事件。

2、因自然災(zāi)害、事故災(zāi)難、公共衛(wèi)生事件或社會(huì)安全事件引發(fā)的危及穩(wěn)定的金融突發(fā)事件。

（二）工作原則

1、統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)，分級(jí)負(fù)責(zé)。公司突發(fā)事件應(yīng)急處置工作公司領(lǐng)導(dǎo)小組統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)，公司各部室按照要求，具體負(fù)責(zé)本部室突發(fā)性風(fēng)險(xiǎn)的防范和處置工作。

2、各司其職，團(tuán)結(jié)協(xié)作。公司各部室按照職責(zé)分工，積極籌劃落實(shí)各項(xiàng)防范化解風(fēng)險(xiǎn)的措施，相互協(xié)調(diào)配合，共同做好金融突發(fā)事件的處置工作。

3、區(qū)別對(duì)待，分類處置。對(duì)各類金融信息的預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)和總體風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行具體分析與判斷，針對(duì)不同成因，不同風(fēng)險(xiǎn)程度，研究制定相應(yīng)的處理方案。

4、及早預(yù)警，及時(shí)處置。對(duì)突發(fā)性金融風(fēng)險(xiǎn)要做到早發(fā)現(xiàn)、早報(bào)告，并采取果斷措施，及時(shí)控制和化解，防止風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)散和蔓延，盡可能將危害和損失降到最低限度。

二、組織體系和職責(zé)分工

（一）本公司成立應(yīng)急工作領(lǐng)導(dǎo)小組

 組  長(zhǎng)：李有亮

 副組長(zhǎng)：孫小婷、楊  夢(mèng)、陳博文

（二）應(yīng)急工作領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)應(yīng)急工作指揮小組

小組長(zhǎng)：李有亮（兼）

組  員：孫小婷、楊  夢(mèng)、陳博文、滕  琪、張  昊

（三）應(yīng)急工作小組辦公機(jī)構(gòu)

1、應(yīng)急工作小組的辦公室設(shè)在公司6樓623房間；

2、值班電話：15106339898（公司主要負(fù)責(zé)人）。

（四）應(yīng)急工作領(lǐng)導(dǎo)小組的職責(zé)

1、組織指揮應(yīng)急處置工作。決定啟動(dòng)、終止本預(yù)案。

2、統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、指揮公司金融突發(fā)事件的應(yīng)急處置工作。

3、分析、研究公司金融突發(fā)事件的有關(guān)信息，制定應(yīng)急措施。

4、確定公司各部室應(yīng)急處置過程中的具體職責(zé)及分工，并協(xié)調(diào)實(shí)施應(yīng)急措施。

5、根據(jù)需要，協(xié)調(diào)、指導(dǎo)有關(guān)公司的重組、關(guān)閉和破產(chǎn)等事宜。

6、及時(shí)向上級(jí)主管部門報(bào)告事件動(dòng)態(tài)和處置情況，做到不遲報(bào)、不瞞報(bào)。

（五）辦公室主要職責(zé)

1、按照公司領(lǐng)導(dǎo)小組的要求組織召集相關(guān)會(huì)議。

2、搜集、整理、上報(bào)有關(guān)金融突發(fā)事件的信息資料，并向公司有關(guān)部門通報(bào)。

3、督促、檢查、指導(dǎo)公司落實(shí)應(yīng)急措施。

4、做好檔案資料的收集、保管和事后移交工作。

5、提出修訂預(yù)案的建議。

6、組織公司相關(guān)部室做好政策宣傳和解釋工作。

7、完成領(lǐng)導(dǎo)小組交辦的其他事項(xiàng)。

（六）應(yīng)急工作指揮小組的職責(zé)

1、及時(shí)啟動(dòng)公司金融突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案。

2、確定金融突發(fā)事件處置相關(guān)人員，明確職責(zé)。

3、組織協(xié)調(diào)公司各部室、有關(guān)部門，調(diào)動(dòng)部署有關(guān)力量，保證公司正常經(jīng)營(yíng)，防止因金融突發(fā)事件引發(fā)公司不穩(wěn)定事件。

4、及時(shí)向公司應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組報(bào)告事件動(dòng)態(tài)和處置情況。

（七）應(yīng)急各指揮小組

1、風(fēng)險(xiǎn)處置組

組  長(zhǎng)：李有亮

組  員：陳博文、楊  夢(mèng)（兼）、孫小婷（兼）

2、治安維護(hù)組

組  長(zhǎng)：陳博文（兼）

組  員：張  昊

3、專家咨詢組

組 長(zhǎng)：李有亮（兼）

組 員：楊  夢(mèng)（兼）、孫小婷（兼）

4、法律咨詢組：

組  長(zhǎng)：楊  夢(mèng)

組  員：孫小婷（兼）、張  昊（兼）、滕  琪（兼）

5、信息發(fā)布組：

    組  長(zhǎng)：孫小婷

    組  員：滕  琪

三、應(yīng)急預(yù)案的分類

按預(yù)案啟動(dòng)的涉及層次可分為：一般事件應(yīng)急預(yù)案、重要事件應(yīng)急預(yù)案、重特大事件應(yīng)急預(yù)案。

（一）一般事件應(yīng)急預(yù)案：指在公司發(fā)生的一般突發(fā)事件的應(yīng)急準(zhǔn)備和處理方案，一般可由應(yīng)急工作指揮小組直接處理或請(qǐng)求應(yīng)急工作領(lǐng)導(dǎo)小組的指導(dǎo)下處理；

（二）重大事件應(yīng)急預(yù)案：指在公司發(fā)生的重要、重大突發(fā)事件的應(yīng)急處理和準(zhǔn)備方案，由應(yīng)急工作領(lǐng)導(dǎo)小組直接領(lǐng)導(dǎo)下處理；

（三）特別重大事件應(yīng)急預(yù)案：指在公司發(fā)生的重大突發(fā)事件的應(yīng)急處理準(zhǔn)備和處理方案，需在上級(jí)主管部門的指導(dǎo)和協(xié)助下，共同處理。

四、應(yīng)急響應(yīng)

    （一）響應(yīng)程序

1、金融突發(fā)事件發(fā)生后，公司各相關(guān)部室迅速核實(shí)情況，立即啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，開展公司的應(yīng)急處置工作，并及時(shí)報(bào)告領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室和公司上級(jí)主管部門。

2、領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室報(bào)領(lǐng)導(dǎo)小組決定啟動(dòng)本預(yù)案開展處置工作。

（二）決策及應(yīng)急措施

1、公司各部室立即按照應(yīng)急預(yù)案要求，指導(dǎo)本部室處置工作，及時(shí)切斷風(fēng)險(xiǎn)源，防止風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)一步擴(kuò)散。

2、領(lǐng)導(dǎo)小組召開會(huì)議，分析研究金融突發(fā)事件的基本情況、性質(zhì)和成因，提出處置方案，報(bào)公司和上級(jí)主管部門批準(zhǔn)后實(shí)施。

處置方案的主要內(nèi)容包括:金融突發(fā)事件的基本情況、事件的性質(zhì)和嚴(yán)重程度、影響范圍、會(huì)議的討論意見以及協(xié)調(diào)處置方式、方法和所要采取的具體措施等。

3、領(lǐng)導(dǎo)小組視情況設(shè)立專家咨詢組、信息發(fā)布組、治安維護(hù)組、風(fēng)險(xiǎn)處置組、法律咨詢組，分別負(fù)責(zé)各專業(yè)范圍內(nèi)的工作事宜。

4、在處置金融突發(fā)事件過程中，事件發(fā)生公司有關(guān)部室部做好宣傳、解釋工作，加強(qiáng)輿論引導(dǎo)。

5、落實(shí)措施

（1）正式處置方案經(jīng)公司及上級(jí)主管部門批準(zhǔn)后，由領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室督促有關(guān)公司、有關(guān)部室組織實(shí)施。

（2）對(duì)需要采取撤銷(關(guān)閉)形式退出金融市場(chǎng)的，應(yīng)當(dāng)按照《中華人民共和國(guó)證券法》、《金融機(jī)構(gòu)撤銷條例》等規(guī)定，由公司依據(jù)其職責(zé)和權(quán)限對(duì)外發(fā)布撤銷(關(guān)閉)公告，并由公司有關(guān)部室成立清算組進(jìn)行清算。

（3）在處置金融突發(fā)事件過程中要采取積極有效措施，公司有關(guān)部室應(yīng)予積極配合。

五、信息報(bào)送

1、金融突發(fā)事件發(fā)生時(shí)，發(fā)生事件的公司相關(guān)部室應(yīng)立即(最遲不超過2小時(shí))向公司應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組、相應(yīng)的上級(jí)金融監(jiān)管部門報(bào)告。

2、特別重大(Ⅰ級(jí))和重大(Ⅱ級(jí))金融突發(fā)事件發(fā)生后，公司相關(guān)部室在接到報(bào)告后，最遲不超過2小時(shí)上報(bào)公司應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組和上級(jí)主管部門，并在保密的原則下，根據(jù)情況需要與有關(guān)部門實(shí)現(xiàn)信息共享。

3、公司應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組在匯總、分析公司各部室的情況報(bào)告的基礎(chǔ)上，對(duì)事件的性質(zhì)及嚴(yán)重程度進(jìn)行分析判斷，并及時(shí)將有關(guān)信息上報(bào)上級(jí)主管部門。

4、報(bào)告的內(nèi)容應(yīng)包括:發(fā)生金融突發(fā)事件的機(jī)構(gòu)名稱、地點(diǎn)、時(shí)間;事件的原因、性質(zhì)、等級(jí)、可能涉及的金額及人數(shù)、影響范圍以及社會(huì)穩(wěn)定情況;事態(tài)的發(fā)展趨勢(shì)、可能造成的損失;已采取的應(yīng)對(duì)措施及擬進(jìn)一步采取的措施;其他與本事件有關(guān)的內(nèi)容。

六、善后工作

按分級(jí)響應(yīng)程序的職責(zé)分工，分別由公司有關(guān)部門負(fù)責(zé)落實(shí)。具體包括:

1、對(duì)被關(guān)閉的公司的印章、業(yè)務(wù)檔案妥善保管并進(jìn)行清理，對(duì)被關(guān)閉公司的債權(quán)進(jìn)行核實(shí)，落實(shí)兌付和補(bǔ)償措施。

2、對(duì)金融突發(fā)事件的全過程進(jìn)行徹底調(diào)查，查清事件的原因，追究相關(guān)人員的責(zé)任。

3、對(duì)因金融突發(fā)事件而發(fā)生的直接損失和間接損失進(jìn)行評(píng)估。

七、評(píng)估與總結(jié)

1、金融突發(fā)事件處置完畢后，參與處置的公司有關(guān)部室應(yīng)對(duì)處置工作進(jìn)行總結(jié)，并報(bào)公司應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組。

2、公司應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室應(yīng)對(duì)事件的發(fā)生、應(yīng)急處置、處置結(jié)果及損失進(jìn)行全面評(píng)估與總結(jié)，并將總結(jié)報(bào)告上報(bào)上級(jí)主管部門。

3、參與處置的公司有關(guān)部室應(yīng)針對(duì)協(xié)同處置金融突發(fā)事件過程中暴露出的有關(guān)問題，提出修訂本預(yù)案的意見和建議。

八、獎(jiǎng)勵(lì)與處罰

1、對(duì)參與處置工作表現(xiàn)突出的人員，公司可按有關(guān)規(guī)定給予表彰和獎(jiǎng)勵(lì)。

2、對(duì)參與處置工作不負(fù)責(zé)任、辦事不力、扯皮推諉，造成嚴(yán)重后果的人員，公司將追究其責(zé)任。

九、檢查與審計(jì)

公司有關(guān)部室依法對(duì)金融突發(fā)事件處置工作中所動(dòng)用的資金的使用情況進(jìn)行檢查和審計(jì)。

十、通信保障

1、領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室應(yīng)集中掌握領(lǐng)導(dǎo)小組成員和主要負(fù)責(zé)人的聯(lián)系電話(包括移動(dòng)電話)，并確保聯(lián)絡(luò)暢通。

2、公司各部室之間應(yīng)確保至少一種通信方式的穩(wěn)定暢通。

3、所有通信及信息共享應(yīng)符合有關(guān)保密規(guī)定。

十一、預(yù)案解釋與實(shí)施

1、本預(yù)案由公司應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室制定并負(fù)責(zé)解釋。

2、本預(yù)案自公布之日起實(shí)施。

 

 

                                日照海川錦匯商業(yè)保理有限公司

                                     2022.6.9

 

二、辦事信息

（一）日照海川錦匯商業(yè)保理有限公司辦事指南

公司位置：山東省日照市東港區(qū)秦樓街道煙臺(tái)路7號(hào)6樓

如您有任何與我公司相關(guān)的問題，歡迎您垂詢以下電話：

0633-7955888

（二）日照海川錦匯商業(yè)保理有限公司辦公地點(diǎn)、聯(lián)系電話、電子郵箱

辦公地點(diǎn)：山東省日照市東港區(qū)秦樓街道煙臺(tái)路7號(hào)6樓

聯(lián)系電話：0633-7955888

電子郵箱：rzhcjh@163.com

三、管理信息

（一）日照海川錦匯商業(yè)保理有限公司重要人事變動(dòng)信息

    李有亮同志任日照海川錦匯商業(yè)保理有限公司總經(jīng)理

孫小婷同志任日照海川錦匯商業(yè)保理有限公司業(yè)務(wù)發(fā)展部部長(zhǎng)

楊夢(mèng)同志任日照海川錦匯商業(yè)保理有限公司風(fēng)險(xiǎn)控制部部長(zhǎng)

（二）日照海川錦匯商業(yè)保理有限公司治理及管理架構(gòu)

公司本部設(shè)有業(yè)務(wù)發(fā)展部、風(fēng)險(xiǎn)管理部、財(cái)務(wù)部3個(gè)部室。

四、經(jīng)營(yíng)情況

（一）日照海川錦匯商業(yè)保理有限公司2021年第一季度生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)情況

2021年第一季度，公司累計(jì)完成產(chǎn)值1038.45萬元，上繳稅費(fèi)0.47萬元。

（二）日照海川錦匯商業(yè)保理有限公司2021年第二季度生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)情況

2021年第二季度，公司累計(jì)完成產(chǎn)值3588.49萬元，上繳稅費(fèi)0.75萬元。

（三）日照海川錦匯商業(yè)保理有限公司2021年第三季度生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)情況

2021年第三季度，公司累計(jì)完成產(chǎn)值1927.60萬元，上繳稅費(fèi)3.83萬元。

（四）日照海川錦匯商業(yè)保理有限公司2021年第四季度生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)情況

2021年第四季度，公司累計(jì)完成產(chǎn)值2168.37萬元，年累計(jì)完成產(chǎn)值8722.90萬元；上繳稅費(fèi)10.04萬元，年累計(jì)上繳稅費(fèi)15.09萬元。

（五）日照海川錦匯商業(yè)保理有限公司2022年第一季度生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)情況

2022年第一季度，公司累計(jì)完成產(chǎn)值1183.15萬元，上繳稅費(fèi)0.85萬元。

（六）日照海川錦匯商業(yè)保理有限公司2022年第二季度生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)情況

2022年第二季度，公司累計(jì)完成產(chǎn)值861.50萬元，上繳稅費(fèi)16.08萬元。

（七）日照海川錦匯商業(yè)保理有限公司2022年第三季度生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)情況

2022年第三季度，公司累計(jì)完成產(chǎn)值2666.58萬元，上繳稅費(fèi)16.90萬元。

五、日照海川錦匯商業(yè)保理有限公司履職情況

（一）日照海川錦匯商業(yè)保理有限公司履職情況

2017年底，為滿足產(chǎn)業(yè)鏈客戶資金需求，實(shí)現(xiàn)日照交通發(fā)展投資運(yùn)營(yíng)公司業(yè)務(wù)發(fā)展板塊多元化，成立了類金融板塊子公司---日照海川錦匯商業(yè)保理有限公司。公司自成立以來，積極助力中小企業(yè)加快應(yīng)收賬款的回收、周轉(zhuǎn)，服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，切實(shí)為中小企業(yè)解決融資難、融資貴、融資慢的問題，始終堅(jiān)持以人為本，秉承“信譽(yù)，誠(chéng)信為本”的經(jīng)營(yíng)理念，為136戶（次）企業(yè)發(fā)放保理融資款1.54億元，實(shí)現(xiàn)營(yíng)收918萬元，贏得了廣大客戶的一致好評(píng)。海川錦匯保理公司上下志存高遠(yuǎn)、銳意進(jìn)取，在機(jī)遇與挑戰(zhàn)面前，公司將不斷求索,實(shí)現(xiàn)公司與核心企業(yè)及產(chǎn)業(yè)鏈上下游中小企業(yè)客戶的三方共贏。

牢抓內(nèi)控、有章可循。保理公司是經(jīng)營(yíng)貨幣資金的特殊企業(yè)，風(fēng)險(xiǎn)控制是公司的生命線。公司行穩(wěn)至遠(yuǎn)，制定了《內(nèi)控制度》、《日照海川錦匯商業(yè)保理有限公司風(fēng)險(xiǎn)控制制度》、《日照海川錦匯商業(yè)保理有限公司業(yè)務(wù)流程》、《日照海川錦匯商業(yè)保理有限公司組織架構(gòu)及崗位職責(zé)》等一系列制度，并專門成立了“貸款審批委員會(huì)”，進(jìn)一步為管控風(fēng)險(xiǎn)，提高決策效率形成較為科學(xué)的管理體系，高質(zhì)量推動(dòng)了公司各項(xiàng)工作的健康發(fā)展。

融資匯智、砥礪前行。公司充分利用項(xiàng)目資源，積極對(duì)接金融機(jī)構(gòu)，實(shí)現(xiàn)融資突破。2020年，保理公司依托呂街路PPP項(xiàng)目，精心準(zhǔn)備宣傳匯報(bào)材料，派專人到濟(jì)南與省農(nóng)發(fā)行進(jìn)行項(xiàng)目推介，后對(duì)接五蓮農(nóng)發(fā)行與弘豐集團(tuán)、五蓮縣財(cái)政局、五蓮縣交通運(yùn)輸局、五蓮縣自然資源和規(guī)劃局以及集團(tuán)有關(guān)部門溝通協(xié)調(diào)，完善項(xiàng)目貸款各種手續(xù)。為滿足銀行貸款的要求，多次與可研報(bào)告編制單位溝通，修改完善可研報(bào)告和項(xiàng)目實(shí)施方案。經(jīng)過一年的不懈努力，2021年成功獲得農(nóng)發(fā)行2.7億元授信，目前已實(shí)現(xiàn)放款2.1億元，切實(shí)拓寬了融資渠道，解決了資金來源，為公司重點(diǎn)項(xiàng)目的發(fā)展提供了強(qiáng)有力的資金支持。

夯實(shí)堡壘、步履鏗鏘。公司承擔(dān)搭建融資平臺(tái)為重點(diǎn)項(xiàng)目茁壯發(fā)展保駕護(hù)航的重要職責(zé)，四年歷程，一路厲兵秣馬、攻堅(jiān)克難，將責(zé)任轉(zhuǎn)為擔(dān)當(dāng)，將壓力化為動(dòng)力。未來，海川錦匯保理公司將繼續(xù)抓住利好政策，在金融監(jiān)管部門許可的范內(nèi)繼續(xù)融資匯智，為中小企業(yè)發(fā)展“打出組合拳、注入活水源”，與所有伙伴相互扶持，一路同行，成就未來！

（二）日照市首家商業(yè)保理公司：日照海川錦匯商業(yè)保理公司注冊(cè)成立

  12月29日，日照交通發(fā)展投資運(yùn)營(yíng)有限公司發(fā)起設(shè)立的全資子公司日照海川錦匯商業(yè)保理有限公司，完成工商注冊(cè)并取得營(yíng)業(yè)執(zhí)照，成為在我市首家注冊(cè)成功的商業(yè)保理公司。

海川錦匯商業(yè)保理有限公司注冊(cè)資金5000萬元，經(jīng)營(yíng)范圍為：商業(yè)保理業(yè)務(wù)；供應(yīng)鏈管理咨詢服務(wù)。海川錦匯商業(yè)保理有限公司的成立，將在一定程度上改善日照市中小企業(yè)融資環(huán)境，為我集團(tuán)及市內(nèi)其他國(guó)企上下游企業(yè)提供方便、快捷的應(yīng)收賬款融資服務(wù)，幫助企業(yè)實(shí)現(xiàn)資金的良性周轉(zhuǎn)。

海川錦匯商業(yè)保理有限公司的成功設(shè)立，充分突顯了投資運(yùn)營(yíng)公司的金融屬性，實(shí)現(xiàn)了投資主體的多元化和投資方式多樣化的目標(biāo)。

下一步，海川錦匯商業(yè)保理有限公司將對(duì)我集團(tuán)上下游企業(yè)的資金需求情況進(jìn)行調(diào)研，在全面把控風(fēng)險(xiǎn)基礎(chǔ)上，積極推動(dòng)各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展，致力打造成為我市一流的供應(yīng)鏈金融服務(wù)公司。

（三）海川錦匯商業(yè)保理公司解客戶資金短缺之憂，實(shí)現(xiàn)公司與客戶互利共贏

為解決集團(tuán)上下游供應(yīng)商客戶“雙節(jié)”期間資金短缺、付款緊張等問題，海川錦匯商業(yè)保理公司進(jìn)一步解放思想、創(chuàng)新業(yè)務(wù)模式，通過銀行信用證議付方式獲得資金并順利開展6筆保理業(yè)務(wù)，發(fā)放保理融資472萬元，自成立至今，累計(jì)發(fā)放融資款2417萬元。此舉既降低了公司的資金成本，又幫助客戶解決了燃眉之急。

（四）海川錦匯商業(yè)保理有限公司首筆暗保理業(yè)務(wù)落地

  近日，海川錦匯商業(yè)保理有限公司成功開展首筆暗保理業(yè)務(wù)，為客戶保理融資500萬元，完善了公司產(chǎn)品架構(gòu)，提升了客戶服務(wù)能力。

 本單業(yè)務(wù)采用“暗保理+股東擔(dān)?！钡慕灰啄Ｊ?，在充分把控風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，以合理的資金價(jià)格，實(shí)現(xiàn)了債權(quán)轉(zhuǎn)讓、保理融資、股東增信等功能，滿足了客戶實(shí)際需求。

下一步，該公司將繼續(xù)開展市場(chǎng)調(diào)研，針對(duì)客戶服務(wù)需求，豐富金融產(chǎn)品、利用金融工具，制定營(yíng)銷方案，提供精準(zhǔn)服務(wù)。

  小知識(shí)：暗保理是保理業(yè)務(wù)的一種，是指供應(yīng)商雖然與保理商簽訂保理業(yè)務(wù)合同將債權(quán)讓與保理商，但在轉(zhuǎn)讓之時(shí)并不立即通知債務(wù)人的保理業(yè)務(wù)。

（五）飛馳業(yè)績(jī)！海川錦匯商業(yè)保理公司實(shí)現(xiàn)“開門紅”

  今年以來，海川錦匯商業(yè)保理公司始終秉承“立足集團(tuán)產(chǎn)業(yè)鏈、服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)”的經(jīng)營(yíng)宗旨，為客戶提供專業(yè)、優(yōu)質(zhì)、高效、貼心的金融服務(wù)，通過受讓應(yīng)收賬款，共發(fā)放保理融資款930萬元，為5家企業(yè)盤活了資金，實(shí)現(xiàn)收入111萬元，實(shí)現(xiàn)“開門紅”。

（六）海川錦匯保理公司牛年業(yè)績(jī)?nèi)〉?/span>“開門紅”

2021年牛年伊始，海川錦匯保理公司即刻進(jìn)入了“戰(zhàn)時(shí)狀態(tài)”，搶抓春節(jié)前后資金支付體量大的機(jī)遇，積極備戰(zhàn)“開門紅”，最終在二月底前累計(jì)發(fā)放保理融資款1038萬元，實(shí)現(xiàn)保理利息及服務(wù)費(fèi)收入共計(jì)103萬元，展現(xiàn)了牛年“牛起來”的起勢(shì)姿態(tài)。

保理公司針對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的資金需求實(shí)際，通過發(fā)放保理融資款，有效緩解了春節(jié)前客戶的資金壓力，尤其是加大了對(duì)建筑施工單位的資金支持力度，為節(jié)后按時(shí)開工建設(shè)提供了資金保障。

下一步，保理公司將繼續(xù)搶抓“牛時(shí)”，保持“牛勢(shì)”，開辟“牛市”，立足集團(tuán)產(chǎn)業(yè)鏈，服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，為集團(tuán)公司高質(zhì)量發(fā)展貢獻(xiàn)保理力量。
    ps：日照海川錦匯商業(yè)保理有限公司業(yè)務(wù)簡(jiǎn)介：供應(yīng)商將基于其與采購商訂立的貨物銷售合同、服務(wù)合同、施工合同所產(chǎn)生的應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓給保理公司，由保理公司為其提供應(yīng)收賬款融資、應(yīng)收賬款管理及催收、信用風(fēng)險(xiǎn)管理等綜合的金融服務(wù)。為企業(yè)未到期的應(yīng)收賬款，提供方便快捷的融資服務(wù)，解決中小企業(yè)融資難融資貴的難題。

六、基本信息

（一）日照海川錦匯商業(yè)保理有限公司工商注冊(cè)登記信息

統(tǒng)一社會(huì)信用代碼：91371102MA3MJH2643

名稱：日照海川錦匯商業(yè)保理有限公司

住所：山東省日照市東港區(qū)秦樓街道煙臺(tái)路7號(hào)6樓

法定代表人：徐輝

注冊(cè)資本：伍仟萬元整

成立日期：2017年12月29日

營(yíng)業(yè)期限：2017年12月29日至2047年12月28日

經(jīng)營(yíng)范圍：商業(yè)保理業(yè)務(wù)：供應(yīng)鏈管理咨詢服務(wù)（未經(jīng)金融監(jiān)管部門批準(zhǔn)不得從事吸收存款；發(fā)放或受托發(fā)放貸款；受托投資等金融業(yè)務(wù)及國(guó)家規(guī)定不得從事的其他活動(dòng)）。（依法須經(jīng)批準(zhǔn)的項(xiàng)目，經(jīng)相關(guān)部門批準(zhǔn)后方可開展經(jīng)營(yíng)活動(dòng))。